證券行業(yè)投資顧問隊(duì)伍建設(shè)迎來最新“職業(yè)大綱”。日前，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)（簡稱“中證協(xié)”）發(fā)布《證券公司關(guān)鍵崗位能力素質(zhì)模型系列（投資顧問類）》（以下簡稱《模型》），這一文件由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)人才發(fā)展專業(yè)委員會(huì)提出，廣發(fā)證券牽頭，聯(lián)合中信證券、華泰證券、東方證券等多家券商共同起草，為全行業(yè)日益壯大的投顧群體提供了科學(xué)化的人才標(biāo)準(zhǔn)與培養(yǎng)路徑。
文件中指出，在證券機(jī)構(gòu)加速從傳統(tǒng)銷售模式向財(cái)富管理服務(wù)模式轉(zhuǎn)型背景下，盡管客戶互動(dòng)的頻率和深度在不斷增加，但由于人才隊(duì)伍在服務(wù)廣度和深度上存在缺口，行業(yè)仍面臨專業(yè)投顧人才供給不足的巨大挑戰(zhàn)。
針對(duì)這一現(xiàn)實(shí)問題，《模型》對(duì)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型背景下投資顧問的職責(zé)定位、能力標(biāo)準(zhǔn)、培養(yǎng)體系與應(yīng)用場景作出系統(tǒng)性規(guī)范，為行業(yè)投顧人才選育用留提供實(shí)操指引。受訪人士認(rèn)為，該模型為證券公司打造專業(yè)化投顧隊(duì)伍、提升客戶服務(wù)能級(jí)提供了清晰的路線圖。
在過往的行業(yè)實(shí)踐中，投顧往往被簡單等同于“行情分析師”或“產(chǎn)品銷售員”，這種基于賣方邏輯的定位已難以適應(yīng)當(dāng)前復(fù)雜多變的市場環(huán)境。而此次發(fā)布的《模型》，最顯著的特征在于重塑投顧的“買方”定位?！赌Ｐ汀分赋?，在財(cái)富管理服務(wù)模式下，投資顧問作為客戶的受托人，需恪守信義義務(wù)，將客戶利益置于首位。這意味著投顧的核心立場正從傳統(tǒng)的“產(chǎn)品銷售代表”回歸為替客戶盡職的“受托人”，考核導(dǎo)向也將從銷售指標(biāo)轉(zhuǎn)向客戶資產(chǎn)的保值增值。
在職業(yè)發(fā)展路徑上，《模型》首次將投顧團(tuán)隊(duì)科學(xué)劃分為投資顧問助理、投資顧問、首席投資顧問三大層級(jí)，形成了清晰的上升通道。其中，投資顧問助理定位于執(zhí)行基礎(chǔ)服務(wù)，在他人指導(dǎo)下開展工作。投資顧問則是團(tuán)隊(duì)的中堅(jiān)力量，要求能夠獨(dú)立提供標(biāo)準(zhǔn)化的全流程投顧服務(wù)。而作為塔尖的首席投資顧問，則被賦予了“高階專業(yè)服務(wù)”的使命，他們不僅要能為高端客戶量身定制綜合解決方案，更需依托公司平臺(tái)輸出投資策略，并負(fù)責(zé)策略的深度研究與持續(xù)迭代。
針對(duì)具體工作職責(zé)，《模型》系統(tǒng)梳理出財(cái)富管理模式下的六大核心職責(zé)：客戶開發(fā)和維護(hù)、需求分析與賬戶診斷、投資建議與執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理、投資者教育以及個(gè)人學(xué)習(xí)發(fā)展?！赌Ｐ汀吩敿?xì)描述了各項(xiàng)職責(zé)的具體工作任務(wù)、工作產(chǎn)出和衡量指標(biāo)，將“賬戶診斷”和貫穿投資全流程的“專業(yè)陪伴”納入了投資顧問的核心工作任務(wù)。
而針對(duì)投顧人才的評(píng)估，模型引入了心理學(xué)中的“能力素質(zhì)冰山模型”，將投顧能力分為基本素質(zhì)、專業(yè)能力、通用能力和職業(yè)素養(yǎng)四大類。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這一行業(yè)“標(biāo)尺”的落地，將有助于指導(dǎo)券商完善投資顧問人才的選拔、培養(yǎng)與晉升體系，加速推動(dòng)投顧隊(duì)伍從傳統(tǒng)銷售模式向真正意義上的財(cái)富管理服務(wù)模式全面升級(jí)。
