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記者從保監(jiān)會網(wǎng)站獲悉，保監(jiān)會近日發(fā)布《國有及國有控股保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“小金庫”專項(xiàng)治理試點(diǎn)工作方案》（下稱《方案》），要求國有及國有控股保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對四大類“小金庫”予以清理。
《方案》指出，凡違反法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)列入而未列入符合規(guī)定的單位賬簿的各項(xiàng)資金（含有價(jià)證券）及其形成的資產(chǎn)，均屬于“小金庫”。重點(diǎn)是對2008年以來各項(xiàng)“小金庫”收支金額，以及2007年底“小金庫”資金滾存余額和形成的資產(chǎn)，對設(shè)立“小金庫”數(shù)額較大或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)追溯到以前年度。
《方案》列舉了國有及國有控股保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“小金庫”的主要表現(xiàn)形式，分為隱匿收入、虛列支出、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以及其他形式等四大類。從具體手段來看，主要包括用業(yè)務(wù)回扣收入、代辦手續(xù)費(fèi)等其他收入設(shè)立；以假發(fā)票、假合同或假票據(jù)等手段騙取資金設(shè)立；虛列傭金手續(xù)費(fèi)、賠付支出、退保支出等套取資金設(shè)立等。
繼去年5月之后，保監(jiān)會為清查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“小金庫”再設(shè)時(shí)限�！斗桨浮芬�，在今年年底前，國有及國有控股保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“小金庫”專項(xiàng)治理將分階段進(jìn)行。目前前期調(diào)研、動(dòng)員部署都已結(jié)束，8月份將進(jìn)行自查自糾，對自查中發(fā)現(xiàn)的各種違法違規(guī)問題，要嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定主動(dòng)糾正和處理，公司負(fù)責(zé)人對此負(fù)完全責(zé)任。
在自查自糾結(jié)束后，保監(jiān)會將開展兩個(gè)月（截至10月底）的重點(diǎn)檢查，檢查對象為部分具有代表性和典型性的公司，原則上重點(diǎn)檢查機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)或主營收入合計(jì)應(yīng)不低于上一級機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)或主營收入的10%。檢查過程中，將重點(diǎn)關(guān)注有群眾舉報(bào)、自查階段措施不得力、內(nèi)控較為薄弱等的機(jī)構(gòu)。
根據(jù)計(jì)劃，對重點(diǎn)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，保監(jiān)會、保監(jiān)局和相關(guān)部門將依法下發(fā)處理處罰決定，計(jì)劃在11月底前完成。
《方案》還要求，對被檢查發(fā)現(xiàn)的“小金庫”，除依法進(jìn)行財(cái)務(wù)、稅務(wù)等相關(guān)處理外，還要對責(zé)任單位和責(zé)任人員依法予以行政處罰，并依紀(jì)依法追究責(zé)任。對在專項(xiàng)治理試點(diǎn)工作中弄虛作假、壓案不查、對抗檢查、拒不糾正、銷毀證據(jù)、突擊花錢、打擊報(bào)復(fù)舉報(bào)人的，或重點(diǎn)檢查中發(fā)現(xiàn)“小金庫”數(shù)額巨大、情節(jié)嚴(yán)重的，要按照有關(guān)規(guī)定從重處理。涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法處理。 |